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稳定币是什么?市场波动的避风港

欧易交易所2022-06-14欧易交易所人已围观

为什么我们需要稳定币

目前的数字货币市场仍旧具有高波动性的特性,从去年年底开始,比特币势如破竹,一路冲破五万、六万大关,就在大家预期继续爬升的同时,它却在五月初大跌,回到三万左右。这样的高风险和不稳定性让许多商家与民众却步,即使不少人乐意把它当成投资标的,鲜少有人愿意拿它来当作日常生活和银行帐户使用的计价单位。为了解决这个问题,稳定币开始出现在数字货币市场中。

稳定币是什么

稳定币( 英文名: Stablecoin )是一种具有锚定属性的数字货币,透过锚定某些资产或是电脑算法的方式将数字货币的价值固定。在用法上有点类似传统金融中的法币,作为不同数字货币之间的中介在数字货币市场中被广泛运用。

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由于稳定币通常会固定在一个价格,因此常被用来作为数字货币市场的计价单位。再加上其波动性极低,因此不必担心价值变动的问题,也有价值储存的功能。此外,当两个波动性高的数字货币做交易时,双方在其价值常常难以达成共识,但是透过稳定币作为媒介,不仅能够协助双方在价格上找到共识,也能减少交易时间与成本,更快速、更便宜的达成交易。

稳定币的种类
    法币储备型

这类型的稳定币发行方式与过去传统金融机构发行货币的方式类似。由一个中心化的公司或机构来发行,并依据该公司所持有的法币储备来发行等值的稳定币。这类型的稳定币由于发行方式直观,有多少钱发多少币,而且直接与法币挂钩,所以也是目前市面上最流通的稳定币种。只要该稳定币所锚定的法币依然稳定,该稳定币也会一直保持稳定。

    超额抵押型

为了解决法币储备行稳定币中心化的问题,而产生的另一种稳定币。他的发行方式与法币储备行稳定币类似,只不过法币储备型以法币作为担保,而超额抵押型数字货币作为担保。然而,受到数字货币的高波动性影响,为了维持其价值,必须透过超额抵押的方式来避免滑价。

    算法稳定币

算法稳定币透过一个写好的算法来维持稳定币的价值,并且透过智能合约追踪法币与稳定币之间的价差。如果高于法币,则算法会自动增加代币发行量;如果价格低于法币,则算法会减少代币发行量,使其升值。智能合约在这个去中心化的世界中扮演中央银行的角色,负责稳定币的发行量与价格维持。

稳定币的风险

目前市面上流通的稳定币依旧存在的风险,以法币储备型稳定币来说,由于该种类稳定币是由中心化的机构根据自身法币储备来发行,我们无法确定该机构是否真的持有等值的法币储备量,亦或是他其实已经有超发状况产生。在超额抵押型稳定币的部分,因为数字货币中就有其高波动性的特性,万一抵押的数字货币在短时间内发生大暴跌,就会影响到稳定币的价格。最后,算法稳定币虽然是理想中的稳定币存在方式,困难的是,一个货币要受到大家的承认才会有其交易价值,算法稳定币在现阶段由于高投机性,并不能维持其价格稳定,所以也不能算是成功的稳定币。

发掘最大的算法稳定币:Terra UST

要理解为什么我们将UST归类为算法稳定币,我们首先必须定义什么是算法稳定币。顾名思义,算法稳定币利用算法来控制稳定币的市场结构和底层经济。您可能会将算法稳定币视为自动

常见的稳定币
    USDT

USDT 是由美国Tether 公司发行的稳定币,属于法币储备型,也是目前最流通、最多人使用的稳定币,与美元1 : 1抵押。只不过由于该公司不愿公开其审核报告,所以透明度令人质疑,也有不少稳定币试图取代USDT,不过由于Tether 极早进场,所以目前依旧是最流通的稳定币,难以取代。

    USDC

USDC 是由Coinbase 和Circle 公司开发,属于法币储备型,锚定与美元1 : 1。Circle 是高盛集团旗下的公司,持有执照且受到金融机构与法律的监管,因此透明度比USDT 高。目前USDC 也是除了USDT 以外最流通的稳定币。

    DAI

DAI 是由一个名叫MAKER DAO 的去中心化组织推出的稳定币,锚定与美元1 : 1,属于超额抵押型。MAKER DAO 在以太坊上发布智能合约,藉由抵押ETH 来发行DAI,并且透过调整抵押利率来维持与美元的汇率。

如何利用稳定币收取利息?

不管是想要利用DeFi 操作,透过质押USDC、USDT 或是DAI 来进行收取利息,或是购买CeDeFi (由交易平台推出的理财产品)的产品,现在市面上其实都有非常多的选择

好用工具介绍:DeFi Rate

DeFi Rate 是一个满多人会使用的网站,在这边也推荐给大家,透过这个网站可以马上找到目前利率最高的CeDeFi 利息产品或是DeFi 协议的实时利率

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数字货币产业监管压力升高,下半年产品化速度将大幅放缓

比特币上周虽然受到美股大跌影响,从30,000美元往下直灌29,000美元,但这个阶段支撑力相当强劲,不久之后马斯克在推特论坛中表示特斯拉正在考虑重新接受比特币支付后,比特币价格

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