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为什么机构投资者须要数字资产托管效劳?比特币托管的奇特挑衅

欧易交易所2022-05-21新闻资讯人已围观

为什么机构投资者须要数字资产托管效劳?比特币托管的奇特挑衅

比特币有一个奇特的上风:自我托管,这是传统金融系统无奈对抗的。主要的是,为了与传统金融体系同台竞争,比特币生态体系最年夜限制地施展这一竞争上风。

为什么机构投资者需要数字资产托管服务?比特币托管的独特挑战

图片起源:pixabay

托管处理计划无论对传统仍是翻新金融市场来说都十分主要,但从汗青上看,比特币始终遭到这方面的限度。那么为什么机构投资者须要托管效劳?比特币托管面对的奇特挑衅是什么?

为什么机构投资者须要托管效劳

机构投资者须要托管效劳的重要起因有两个:下降危险跟合规请求。

经由过程将存储资产的实体与治理资产的实体分别,金融机构能够专一于本人最善于的范畴。这种分别也下降了员工带着全部的资金跑路的危险。平日情形下,托管效劳商都是有必定汗青沉淀的金融机构,假如它们做出违反客户好处的举措,对名誉的影响将得失相当。

在羁系方面,天下上占主导位置的羁系机构——美国证券买卖委员会(SEC)、英国金融市场行动羁系局(Financial Conduct Authority)、新加坡金融治理局(Monetary Authority of Singapore)等——都请求机构投资者将客户资金交由受羁系的托管机构保存。平日情形下,受羁系的托管机构是券商或银行。

比特币托管的奇特挑衅

为传统金融东西供给托管效劳自身就已颇具挑衅性,而当标的酿成比特币跟其余加密货泉时,其任务将愈加庞杂。散户投资者跟专业人士在保险存储比特币方面都面对着奇特的挑衅。

比特币托管面对的挑衅

起首,加密货泉是不记名资产,这象征着谁领有对该资产的把持权,谁就领有该资产。换言之,假如你丧失了比特币或许有人偷了它,就不措施拿回这些资产。这与银行账户或信誉卡差别,银行能够简略地逆转买卖。

年夜少数散户投资者将他们的比特币贮存在买卖所或有被黑客攻打汗青的热钱包中。对专业投资者来说,这不是一个适合的抉择。一些聪慧的散户投资者应用硬件钱包,让本人的比特币私钥能够离线存储,这比存储在买卖所要保险得多。

但是,从机构投资者的角度来看,单一的USB硬件装备对治理客户资金来说依然危险太年夜。假如某位员工带硬件钱包跟全部资金跑路了怎样办?相反,投资者应当把权利离开,如许就不人有才能去肆无忌惮了。

加密托管行业开展敏捷,但与传统金融比拟,它依然年青、缺少教训。为了让年夜型金融机构斟酌投资比特币,须要处理托管方面的成绩。除了托管,投资者还须要维护比特币跟其余加密货泉免遭偷盗的保险产物。

机构托管处理计划

专业投资者须要信用精良的品牌公司供给合规的冷存蕴藏效劳跟保险产物。原生加密处理计划固然有良多,但它们还无奈满意最年夜的金融参加者。

为什么机构投资者需要数字资产托管服务?比特币托管的独特挑战

图片起源:Cointelegraph

原生的加密托管效劳包含Coinbase Custody、Xapo、Onchain Custodian以及下面图表中列出的更多选项。到现在为止,只管这些效劳的范畴无限,但它们曾经获得了胜利,由于范围较小的渐进式资源设置者应用了这些效劳。但是,年夜少数年夜型机构仍在张望。

值得光荣的是,年夜型金融机构正在步入托管范畴,比方富达(Fidelity),该公司在2019年年中宣布了机构托管处理计划。只管传统金融机构托管比特币是一个看好的迹象,但当初猜测这将对市场发生何种影响还为时过早。

比物币ETF

比特币买卖所买卖基金(ETF)是加密范畴一个热点话题。人们广泛以为,ETF是让投资者更轻易进入加密范畴的一种方法。比方,假如有比特币ETF,任何人都能够经由过程e-Trade、富达或其余经纪商轻松购置比特币。

到现在为止,美国还不同意比特币ETF,起因之一是当初还不SEC可能信赖的第三方托管处理计划。不外,富达跟行将到来的机构托管海潮可能有助于将来比特币ETF的同意。

现实是,加密范畴依然是一个新兴行业,有很多阻碍须要战胜。值得光荣的是,越来越多的人正分开传统金融行业,转而用比特币树立一个平行的金融系统。一个成熟的领有托管跟保险效劳法币通道的生态体系,让家属理财室跟对冲基金可能放心、便利地将局部资金设置到比特币上。传统金融合以一种有意思的方法拥抱比特币吗?本相另有待察看。

团体托管:做本人的银行

除了机构托管范畴,散户投资者也在寻觅更好的方法来保险治理他们的比特币资产。假如能成为本人的银行,成果确定十分诱人。但是,这须要承当严重的团体义务。

在晚期,存储比特币私钥十分存在挑衅性,不仅有有技巧基本的用户才干应用。但是,比年来,散户投资者的托管抉择有了明显改良。

当初有了一系列的处理计划,从硬核的暗码朋克存储到完整可托的“加密银行”,如Coinbase。主要的是,用户必需懂得所选托管机构的危险跟技巧成熟度。

节点走入平常庶民家

当初,比特币范畴正呈现一种风行的说法,那就是每家每户都将领有本人的比特币节点,这值得信赖的家人跟友人参考。如许,每个用户都将有公用硬件钱包来治理本人的私钥。固然这听起来很庞杂,但这不仅是象征着在Wi-Fi路由器旁边再装置一个硬件装备。

此设置将应用户可能完整考证全部比特币买卖,同时将技巧挑衅降至最低。在将来,假如用户乐意的话,他们完整能够在财政上领有自立权。

多重署名处理计划

设置主节点之后,团体托管的下一步是设置一个多重署名帐户。这不是必须的,然而它极年夜地进步了保险性。

粗通技巧的用户能够应用Glacier Protocol等东西设置本人的多重署名。不外,年夜少数用户可能会应用更简略的比特币多重署名效劳。比方,Casa曾经创立了一个主节点跟一个名为Keymaster的多署名处理计划,而且现在还将三个多重署名东西中的两个收费供给给那些盼望搭建更高等保险模子的用户应用。另一个抉择是Unchained Capital的托管处理计划。Unchained是一家半可托的比特币银行,供给自立托管软件以及存款等金融效劳。

作为一名加密货泉投资者,断定本人的保险需要并抉择最能满意这些需要的处理计划十分主要。

只管托管可能不是一个风趣的话题,但它是一个胜利金融系统的主要构成局部。值得光荣的是,咱们正看到,新的托管效劳已呈现爆炸式增加,以满意散户跟机构投资者的差别需要。

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